Ang cash gap ay.. Sinasaklaw ang cash gap

2024 May -akda: Howard Calhoun | [email protected]. Huling binago: 2023-12-17 10:43

Ang pinakakaraniwang problemang kinakaharap ng maraming negosyo ay ito. Gumagana ang kumpanya sa karaniwan nitong mode, naghahatid ng mga order, nagkakaroon ng anumang mga gastos. Ang katapusan ng buwan ay darating, kailangan mong magbayad ng mga buwanang uri ng mga gastos (renta, suweldo), ngunit walang sapat na pera. Ang sitwasyong ito ay tinatawag na cash gap.

Ang pangunahing problema ng mga negosyo

Ang Cash gap ay isang intermediate shortage ng pondo. Pagdating ng oras na gastusin ang pera, ngunit walang mga resibo na binalak, mayroong isang agwat sa pera. Maaaring lumitaw ang problemang ito sa lahat ng negosyo sa anumang anyo ng pagmamay-ari. Ang paglitaw nito ay hindi palaging nagpapahiwatig ng hindi marunong bumasa at sumulat na patakaran ng negosyo.

Mga dahilan ng kakulangan ng pondo

Ang kakulangan ng kinakailangang pondo sa mga account ay maaaring mabuo para sa iba't ibang dahilan. Halimbawa:

• hindi marunong mag-organisa ng pananalapi ng negosyo;
• mga pagkaantala sa pagbabayad;
• hindi matatag na sitwasyon sa merkado;
• export factor.

Kapag ang isang kumpanya ay nagpaplano ng mga resibo ng pera, ang oras ng mga resibong ito mula sa mga mamimili at ang oras ng kanilang paglilipat sa mga supplier ay dapat isaalang-alang. Kadalasan ito ay isang problema. Samakatuwid, ang ganitong organisasyon ng pananalapi ng enterprise ay isa sa mga dahilan ng kakulangan ng pondo sa account.

Ang dahilan din ng kakulangan ay ang mga walang prinsipyong mamimili na naantala ang mga pagbabayad. Ang tinatawag na butas sa pananalapi ay magpapakita mismo nang napakalakas kung ang mamimili ay humingi ng isang ipinagpaliban na pagbabayad. Ang mga kahihinatnan ng ganitong sitwasyon ay maaaring negatibong makaapekto sa katatagan ng kumpanya.

May tinatawag na temporary cash gap. Maaari itong mahulaan, hindi tulad ng isang permanenteng puwang. Upang mabawasan ang mga kahihinatnan ng naturang sitwasyon, dapat na bumuo ng isang partikular na plano ng mga hakbang.

Halimbawa ng cash gap

Sa halimbawa, ganito ang hitsura ng cash gap. May isang kumpanya na gumagawa ng mga produktong panaderya. Minsan sa isang linggo, bumibili siya ng mga hilaw na materyales mula sa mga supplier at binabayaran ang mga ito sa araw ng paghahatid, iyon ay, pagkatapos ng katotohanan. Ang pagbebenta ng mga natapos na produkto ay ginawa gamit ang isang ipinagpaliban na pagbabayad para sa 5 araw ng trabaho. Ipagpalagay, noong Lunes, ang mga kalakal ay naihatid sa halagang 1.5 milyong rubles at sa parehong araw ang supply ng mga hilaw na materyales sa halagang 1.0 milyong rubles. Ayon sa mga tuntunin ng kontrata, ang kumpanya ay dapat magbayad sa paghahatid ng mga hilaw na materyales, na nangangahulugan na agad itong nagbabayad para sa order nang buo. Nananatili sa account ng kumpanya 500 libong rubles. Sa huling araw ng pagbabayad sa Biyernes, ang pera sa halagang 400 libong rubles ay natanggap mula sa customer.rubles. Sa susunod na Lunes, ang mga hilaw na materyales ay muling binili para sa parehong halaga (1.0 milyong rubles). Ngunit 900 libong rubles ang nananatili sa account ng kumpanya. Kaya, nagkaroon ng cash gap sa badyet sa halagang 100 libong rubles.

Para sa kumpanya, nagbabanta ito sa mga sumusunod na kahihinatnan:

• mga parusa para sa huli na pagbabayad;
• kakulangan ng hilaw na materyales, na puno ng paglabag sa teknolohiya ng produksyon;
• malalagay sa panganib ang reputasyon ng kumpanya.

Pagtataya para sa hinaharap

Paano kalkulahin ang cash gap? Alamin natin ngayon.

Ang cash gap ay isang problema na maaari at dapat hulaan at kalkulahin. Upang gawin ito, dapat kang gumuhit ng isang pahayag sa pananalapi ng mga daloy ng pera at tukuyin ang mga uri ng mga gastos. Kung sa simula ng isang bagong panahon ng pagpapatakbo isang negatibong halaga ang nabuo sa produksyon, kung gayon ang isang agwat sa pera ay lumitaw. Dapat mo ring pag-aralan ang natitirang mga hilaw na materyales. Kung sapat na ang kanilang dami hanggang sa susunod na pagbili, kung gayon ang sitwasyon sa enterprise ay medyo stable.

May isang formula kung saan maaari mong kalkulahin ang ganoong problema bilang isang cash gap.

Formula

DS+PD-PP=ODS, kung saan:

DS - cash sa simula ng araw;

PD - nakatanggap ng mga pagbabayad;

PP - mga pagbabayad sa mga supplier;

ODS - cash sa pagtatapos ng araw.

Kung negatibo ang halaga ng ODS, inirerekomendang makipagtulungan sa mga may utang upang masakop ng kanilang utang ang negatibong halaga.

Inirerekomenda ng mga eksperto na gawin itopagkalkula araw-araw

Tamang mga pagkakamali

Upang masakop ang cash gap, kinakailangan na gumuhit ng araw-araw na detalyadong ulat ayon sa formula sa itaas. Kinakailangang malaman kung anong salik ang sanhi ng paglitaw nito. Pagkatapos nito, maaaring gumawa ng mga karagdagang desisyon. Nasa ibaba ang mga posibleng paraan para makipaglaban.

Araw-araw na trabaho na may mga natatanggap. Dapat kang makipag-ugnayan sa mga customer araw-araw, makipag-usap, alamin ang dahilan ng pagkaantala sa pagbabayad, at maghanap ng mga karaniwang solusyon. Kung posibleng magbigay ng commodity loan, maraming salik ang dapat tandaan: kailangan mong magtakda ng sapat na limitasyon sa pautang, pag-uri-uriin ang mga utang, at makipagkasundo sa mga may utang.

Dapat mong subukang gumamit ng mga pautang hangga't maaari.

Ang karampatang paghahanda ng mga financial statement, ang tamang pagkalkula ng mga cash flow ay mahalaga.

Paano haharapin ang mga kahihinatnan

Ang cash gap ay isang sitwasyon na nakakapinsala sa isang negosyo. Ito ay nagkakahalaga ng pag-iisip tungkol sa pagpapagaan ng mga kahihinatnan para sa kumpanya. Magagawa ito sa mga sumusunod na paraan:

• suspinde ang mga mandatoryong pagbabayad sa organisasyon - mas mabuting magbayad ng buwis pagkaraan ng isang buwan, dahil ang multa ay magiging mas mababa kaysa sa sobrang bayad sa anyo ng interes sa utang sa bangko;
• mamuhunan ng mga pondo mula sa mga may-ari;
• gumamit ng mga factoring scheme - maaaring kunin ng mga bangko ang mga account na matatanggap lamang mula sa mga na-verify na katapat sa malaking diskwento (paraang itomas angkop para sa malalaking organisasyon);
• magtrabaho sa mga katapat, marahil ay maaaring ipagpaliban ng mga supplier ang pagbabayad, dahil interesado rin sila dito (kung ang kumpanya ay patuloy na gumagamit ng mga serbisyo ng parehong organisasyon sa loob ng mahabang panahon, ang supplier ay magkikita sa kalagitnaan);
• kumuha ng pautang sa bangko.

Credit bilang paraan para mawala ang cash gap

Ang isang paraan para mabawasan ang mga epekto ng cash gap ay ang pagkuha ng loan mula sa isang bangko. Kung walang mga guarantor, ang halaga ng utang ay maaaring hindi sapat upang masakop ang agwat. Para makakuha ng loan sa malaking halaga, dapat mong sundin ang ilang panuntunan:

• Mag-apply sa ilang bangko nang sabay-sabay. Papayagan ka nitong makakuha ng positibong kasaysayan ng kredito sa karamihan ng mga institusyong pampinansyal at ipamahagi ang pangkalahatang pangangailangan para sa pera. Ang mga bagong customer ay kailangang maghintay ng kaunti, ngunit kung mag-aplay ka muli, ang mga tuntunin ng loan ay maaaring baguhin pabor sa organisasyon.
• Kapag nag-a-apply sa bangko, mas mainam na mag-apply para sa halagang mas malaki kaysa sa cash gap. Sa kasong ito, mas malamang na ang kinakailangang halaga ng pondo ay ibibigay. Sa ganoong sitwasyon, ang pagbaba sa cash gap ay sasamahan ng pagtaas sa halaga ng pagseserbisyo sa loan.
• Kung posibleng magbigay ng ari-arian bilang seguridad, kung gayon ang hindi nangangailangan ng pagpaparehistro ng estado lamang ang dapat gamitin.
• Dapat kang makipag-ugnayan sa bangko nang maaga. Halimbawa, kung matatapos ang lumang kontrata sa isang buwan, oras na para gumawa ng bagong kasunduan.sa parehong mga kondisyon. Sa susunod na buwan, karamihan sa mga kikitain ay mapupunta sa pagbabayad ng utang, at ang mga kasalukuyang pangangailangan ay sasakupin ng isang bagong utang.

Ang sitwasyong ito ay makikita nang detalyado sa isang halimbawa.

Natanggap ng organisasyon ang una nitong pautang noong Hulyo 2016 sa halagang 5 milyong rubles na sinigurado ng mga lugar. Ang mga tuntunin ng kasunduan ay nagtatakda ng pagbabayad ng utang sa dalawang yugto: sa Agosto at Oktubre ng parehong taon, 2.5 milyong rubles bawat isa. Noong Oktubre, naglabas ang organisasyon ng isa pang pautang sa parehong mga termino para sa 5 milyong rubles. Ang kontrata ay nagtatakda ng isang paghihigpit na ang kabuuang halaga ng pautang ay hindi dapat lumampas sa 5 milyong rubles. Ang mga kikitain noong Agosto ay gagamitin sa pagbabayad ng unang utang. Ang lahat ng mga pagbabayad ng kumpanya ay isasara ng pangalawang pautang. Ang ganitong pamamaraan ay makakatulong na mapanatili ang kapital sa paggawa.

pagguhit ng mga konklusyon

Ang cash gap ay isang kakulangan ng pera na mas madaling pigilan kaysa alisin ang mga kahihinatnan nito. Samakatuwid, ang isang kumpanya ay dapat magsagawa ng isang masinsinang at karampatang pagsusuri ng lahat ng mga daloy ng pananalapi ng samahan, patuloy na makipag-ugnay sa mga may utang, subukang lutasin ang mga problema nang magkasama at makipag-ugnayan sa mga supplier. Sa katunayan, ito ang pangunahing prinsipyo ng pamamahala ng pera.