Paano mamuhunan sa real estate: mga paraan upang mamuhunan, mga diskarte, mga panganib, mga tip

2024 May -akda: Howard Calhoun | [email protected]. Huling binago: 2023-12-17 10:43

Isa sa pinaka maaasahan at kumikitang paraan upang makatipid ng puhunan ay ang pamumuhunan sa real estate. Parehong sinasang-ayunan ito ng mga financial analyst at ordinaryong mamamayan na gustong protektahan ang kanilang mga pondo mula sa mga pagsulong ng ekonomiya at krisis sa pananalapi. Bilang karagdagan, gamit ang tool na ito upang maprotektahan ang mga personal na ipon, maaari mong makabuluhang taasan ang mga ito nang sabay-sabay.

Ano pa ang nakakaakit sa mekanismo ng pamilihan na ito?

Mga pakinabang ng pamumuhunan sa real estate

1. Sa pamamagitan ng pamumuhunan sa real estate, ang mamumuhunan ay lumilikha ng patuloy na pinagmumulan ng passive income, na nangangahulugan ng pagtanggap ng mga regular na kita nang walang karagdagang pagsisikap at oras.

2. Pagpapanatili ng mga libreng pondo, ang kanilang proteksyon mula sa inflation at iba pang negatibong pang-ekonomiyang phenomena.

3. Kakulangan ng mga heograpikal na hangganan para sa pamumuhunan ng kapital. Sa madaling salita, kapag nagpapasya kung paanomamuhunan sa real estate, maaari mong isaalang-alang ang mga opsyon para sa pagkuha ng mga bagay sa Russia at sa ibang bansa.

4. Kakayahang magpatupad ng mga malakihang pangmatagalang proyekto.

5. Ang kaginhawaan ng kontrol at pamamahala, na binubuo sa kawalan ng cash supply o isang bank account, na nangangailangan ng patuloy na pagsubaybay sa kasalukuyang sitwasyon sa merkado.

Paano mamuhunan sa real estate?

Ang panahon ng krisis sa pananalapi, na nailalarawan ng matinding pagbaba sa mga presyo ng real estate, ay perpekto para sa ganitong uri ng pamumuhunan. Kung isasaalang-alang natin na, ayon sa mga istatistika, ilang taon pagkatapos ng pagbagsak ng ekonomiya, magsisimula ang masinsinang paglago ng ekonomiya at ang nagresultang pagtaas sa halaga ng mga bagay sa real estate, kung gayon ang gayong pamumuhunan ay magiging maaasahan at kumikita sa mahabang panahon.

Bago ang pagpapatupad ng mga unang plano sa pamumuhunan, dapat mo munang maging pamilyar sa lahat ng mga kakaiba ng pag-uugali ng mga kalahok sa merkado na ito, mga napatunayang taktika at diskarte ng mga nakaranasang mamumuhunan. Dapat ka ring magsagawa ng masusing pagsusuri sa kasalukuyang sitwasyon sa real estate market, posibleng sa tulong ng isang propesyonal.

Ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa real estate, isasaalang-alang namin ang susunod.

Mga Salik ng Tagumpay

Sa kabila ng malaking katanyagan ng pamumuhunan sa residential at commercial real estate, kamakailan lamang ay kapansin-pansing nabawasan ang bilang ng mga matagumpay na tao na namumuno sa aktibidad na ito. Ngunit opinyon ng publiko tungkol sa direksyong ito ng pamumuhunan bilangang pinakamadali at pinaka-abot-kayang paraan upang makatipid ng puhunan samantala ay hindi nagbago.

Ang mga pangunahing manlalaro sa market na ito ay kadalasang nagtatrabaho sa pamamagitan ng mga tagapamagitan na mga pro sa real estate. Ang kanilang gawain ay masusing pag-aralan ang tanong na iniharap, pagkolekta at pagsusuri ng maximum na impormasyon tungkol sa bagay na kinaiinteresan.

Pagdating sa maliliit na pagpapatakbo ng pamumuhunan, ginagawa ng mamumuhunan nang walang mga serbisyo sa real estate at tulong ng mga espesyalista, na gustong bawasan ang kanilang mga gastos. Linawin natin ang mga pangunahing punto na dapat malaman ng bawat baguhang mamumuhunan para kumitang mamuhunan sa real estate.

Pangkalahatang sitwasyon sa pamilihan

Ang unang yugto ay ang pag-aaral at pag-aaral ng kasalukuyang sitwasyon sa mismong merkado ng real estate: mga uso sa mga pagbabago sa patakaran sa presyo at ang dynamics ng mga pangunahing proseso. Maaari kang makinig sa mga opinyon ng mga kilalang propesyonal sa pamumuhunan sa mundo o makipag-ugnayan sa isang espesyalista na kilala mo para sa isang indibidwal na konsultasyon.

Mga panahon ng pagbabayad

Paano mamuhunan sa real estate, protektahan ang iyong sarili mula sa mga panganib sa pananalapi hangga't maaari?

Para sa mga panimula, ito ay nagkakahalaga ng pagtanda na ang libreng cash lamang ang namumuhunan sa mga pangmatagalang proyekto. Ang mga kasalukuyang uso sa pag-unlad ng merkado ng real estate ay hindi nangangako ng mabilis na kita sa lugar na ito. Samakatuwid, ang karaniwang speculative na "buy and sell" na paraan ay hindi gagana dito.

Bukod dito, may ilang iba pang mahahalagang puntong dapat isaalang-alang.

Halimbawa, kung mamumuhunan kami sa pagpapaunlad ng real estate, awtomatiko kaming sumasang-ayon sa isang posibleng pagpapalibanpaghahatid ng bagay, dahil ang mga naturang precedent ay, sa kasamaang-palad, hindi bihira ngayon. Bilang karagdagan, ang resultang bagay ay magiging kaakit-akit sa mga customer sa hinaharap pagkatapos lamang makumpleto ang pag-aayos sa mga kalapit na apartment. Ipagpaliban ng katotohanang ito ang pagtanggap ng kita mula sa ganitong uri ng pamumuhunan sa loob ng walang tiyak na panahon.

Bilang isang hindi gaanong problemang alternatibo, maaari kang pumili ng pangalawang pabahay, na mas mabilis at mas madaling paupahan. Gayunpaman, ang mataas na presyo nito ay makakatulong sa isang makabuluhang pagbaba sa halaga ng kita na natanggap bilang resulta.

Kaya, kapag nagpapasya kung mamumuhunan sa real estate, mahalagang tandaan ang pangmatagalang katangian ng proyektong ito at ang mabagal na pagbabayad nito. Kaugnay nito, malinaw na mali ang desisyong bumili ng apartment sa isang bagong gusali sa huling ipon.

Kita sa pamumuhunan sa ari-arian

Ang isa sa pinakamahalagang salik kapag pumipili ng instrumento sa pamumuhunan ay ang tinatayang halaga ng inaasahang kita.

Dapat tandaan na sa mga aktibidad sa pamumuhunan na naglalayong pamahalaan ang real estate, tulad ng sa anumang iba pang diskarte sa pananalapi, ang antas ng kakayahang kumita ay direktang nauugnay sa peligro ng kaganapan. Halimbawa, kapag bumili ng isang apartment sa isang bagong gusali, ang isang mamumuhunan ay may karapatang umasa ng isang tiyak na pagbabalik sa naturang proyekto. Gayunpaman, napakataas ng pagkakataong maiwan nang walang na-invest na pondo at tapos na bagay.

Oras at gastos

Gaano karaming oras ang mayroon ka? Pagkatapos kung magkano ang maaaring kailanganin mo ang namuhunan na mga mapagkukunan? Gaano karaming pera ang handa mong i-invest sa ngayon? Ang tatlong tanong na ito ay kailangang linawinuna sa lahat, nakikisali sa mga aktibidad sa pamumuhunan.

Magiging kapaki-pakinabang din ang pagkalkula ng eksaktong bilang ng mga oras na maaari mong regular na italaga sa isang proyektong pinansyal sa hinaharap. Ang mga salik na tumutukoy sa halaga ng mga pondong kinakailangan para sa pamumuhunan ay kinabibilangan ng: ang segment ng merkado, ang lokasyon ng napiling bagay at ang pangkalahatang kasalukuyang sitwasyon kapwa sa lugar ng interes at sa ekonomiya sa kabuuan.

Kapag tinutukoy kung paano magsisimulang mamuhunan sa real estate, mahalagang iwasan ang mga karaniwang pagkakamali na kinakaharap ng maraming bagong dating. Para magawa ito, kailangan mong bumaling sa mga pinakakumikitang tool sa pangangalaga ng kapital.

Kaya ano ang pinakamagandang ari-arian na pag-iinvest? Alamin natin.

Komersyal na real estate

Ang ganitong uri ng pamumuhunan ay nailalarawan sa pamamagitan ng medyo mataas na antas ng kita.

Lahat ng mga eksperto ay nagkakaisang kinikilala ang desisyon na mamuhunan sa komersyal na real estate na matatagpuan sa malalaking lungsod bilang ang pinakamainam na madiskarteng hakbang. Ang pananaw na ito ng pinagkasunduan ay ganap na makatwiran. Dahil ang tool na ito ang pinaka-in demand sa konteksto ng malawakang ipinatupad na malakihan at maliliit na proyekto sa negosyo. Sa koneksyon na ito, maaari mong siguraduhin na walang isang nakuhang bodega, pang-industriya o komersyal na lugar ang magiging idle. Ngunit huwag maging sa ilalim ng anumang ilusyon tungkol sa kadalian ng naturang kita. Upang ang isang pagawaan o bodega ay magsimulang makabuo ng isang tiyak na kita, kakailanganin ng oras at pamumuhunan sa pananalapi sa pagbili ng mga kagamitan, pag-aayos at pangkalahatanpagpapaganda ng bagay. Maaaring kailanganin mo pang magpatakbo ng isang kampanya sa advertising o presentasyon upang maakit ang mga potensyal na customer.

Mahalagang payo: bago mamuhunan sa real estate sa isang partikular na rehiyon, matalinong kumunsulta sa mga eksperto tungkol sa kalagayan ng merkado sa kasalukuyang sandali. Ang hakbang na ito ay mapoprotektahan laban sa mga hindi inaasahang pagbabago sa presyo na maaaring humantong sa malaking pagkalugi sa pananalapi.

Puhunan sa pabahay

Sa kabila ng mga rekomendasyon ng mga eksperto, ang pinakasikat sa mga tuntunin ng pamumuhunan ngayon ay ang residential real estate market. Sa segment na ito, ang pinakamahusay na pagpipilian ay isang bagay na kabilang sa kategorya ng gitnang presyo. Ang opsyong ito ay mas madaling rentahan, na kumikita ng mabilis.

Sa mga tuntunin ng mga benepisyo, ito ay nagkakahalaga ng pagbibigay pansin sa mga bagay na nasa ilalim ng konstruksiyon at mga handa nang bagong gusali. Sa pamamagitan ng pamumuhunan sa ganitong uri ng pabahay, maaari kang umasa sa isang kita na 10% ng market value ng apartment. Ang mataas na antas ng kita sa pananalapi ay dahil sa katotohanan na ang mga presyo para sa mga residential property na ito ay karaniwang mas mababa kaysa sa pangalawang merkado.

Property Abroad

Ang mga pamumuhunan sa dayuhang real estate ay isang hiwalay na paksa para sa talakayan. Sa lugar na ito, ang mga pamumuhunan sa sektor ng hotel ay itinuturing na pinakakumikitang opsyon dahil sa mabilis na paglaki ng mga presyo sa negosyo ng hotel sa Europa.

Ang mga mamumuhunan na hindi natatakot sa pagtaas ng panganib ay dapat bigyang-pansin ang posibilidad na makakuha ng pabahay sa mga umuunlad na bansa. Salamat kaymababang kasalukuyang mga presyo, ang ganitong uri ng pamumuhunan ay maaaring maging isang napakakumikitang paraan upang makatipid ng puhunan.

Paano mamuhunan sa real estate na may maliit na puhunan?

Namumuhunan sa mutual funds

Ang mga mutual fund ng real estate ay napakasikat sa buong mundo ngayon. Sa Russia, nagpapatakbo sila sa isang closed format. Ang kakanyahan ng kanilang paggana ay nakasalalay sa akumulasyon ng mga pondo ng mga namumuhunan at ang kanilang karagdagang direksyon sa pagkuha ng mga karapatan sa equity na pakikilahok sa kasalukuyang pagtatayo ng mga multi-storey na gusali. Dapat tandaan na ang naturang pamumuhunan ay maaari lamang gawin sa yugto ng pag-iisyu ng building permit.

Ang paraang ito ay may ilang mga pakinabang:

• medyo mababang presyo ng bahagi (mula 100 hanggang 1000 dolyar);
• pag-iwas sa mga panganib na likas sa pamamahala ng aktwal na real estate;
• pagbabayad ng kita sa annuity ng karamihan sa mga pondo;
• posibilidad na mamuhunan sa ilang magagandang bagay nang sabay-sabay;
• kakulangan ng mga paghihigpit sa teritoryo, na nagpapahintulot, habang nasa Russia, na mamuhunan sa real estate sa ibang bansa;
• napakataas na antas ng pagkatubig.

Ang ilang mga disadvantage ng paraan ng pamumuhunan na ito ay kinabibilangan ng:

• high level of volatility - madalas na pagbabago sa halaga ng isang share pataas at pababa;
• ang pagkakaroon ng isang tiyak na hanay ng mga kundisyon kapag namumuhunan sa mga dayuhang pondo - ang pagkakaloob ng patunay ng legalidad ng personal na kita at mahusay na utos ng wikang Ingles.

Mga bahagi ng kumpanya - ang may-ari ng ari-arian

Ang paraang ito ay nagsasangkot ng pagkuha ng mga bahagi ng isang partikular na kumpanya na may higit pang pag-asa na mapataas ang halaga ng mga biniling securities.

Makinabang ba ang mamuhunan sa real estate sa ganitong paraan? Maghusga para sa iyong sarili batay sa mga sumusunod na benepisyo:

• pagkakataon na mamuhunan sa maliit na puhunan dahil sa mababang threshold sa pagpasok;
• kakulangan ng pisikal na real estate at mga nauugnay na panganib.

Nararapat tandaan ang mga negatibong aspeto:

• medyo mababang pagkatubig;
• maliit na pagkakaiba-iba (mababang threshold para sa kakayahang mamuhunan sa ilang proyekto nang sabay-sabay);
• presensya ng matataas na panganib.

Pagbili ng lupa sa Russia

Sa kabila ng napaka-peligro at magastos na katangian ng pamamaraang ito ng pamumuhunan, kasama ang mga paghihirap na nauugnay sa paghahanap at pagsasapribado ng lupa, ginagawang posible pa rin ng pamamaraang ito na kumikitang mamuhunan sa real estate, at narito kung bakit.

Una, may mataas na posibilidad na tumaas ang mga presyo para sa mga plot na malapit sa mga lungsod, na humigit-kumulang 20%. Ito ay pinadali ng pinabilis na pag-unlad ng pagtatayo ng mga cottage sa suburban area.

Pangalawa, ang pagpipiliang ito ay magiging isang mahusay na sagot sa tanong kung paano mamuhunan sa real estate na may maliit na puhunan. Ang halaga ng site mismo ay medyo mababa, at ang pagpapanatili ng pasilidad ay hindi mangangailangan ng malalaking mapagkukunang pinansyal, sa kaibahan sa mga kahanga-hangang gastos sa pagkumpuni.at mga utility kung sakaling bumili ng apartment.

Pagbili ng lupa sa ibang bansa

Ang mas mababang limitasyon para sa mga naturang pamumuhunan ay humigit-kumulang $15,000. Ang benepisyo ng opsyong ito ay isang mataas na antas ng margin (mga 25%) pagkatapos ng desisyon na simulan ang pagtatayo sa biniling lupa. Gayunpaman, medyo delikado ang naturang pamumuhunan dahil sa mababang demand para sa real estate sa US at Europe.

Housing Certificate

Ang isa pang paraan upang mamuhunan ng pera sa real estate ay ang pagbili ng isang dokumentong nagkukumpirma ng karapatan sa isang partikular na lugar ng tirahan sa isang ginagawang bahay. Matapos maisagawa ang bagay, maaari mong palitan ang sertipiko ng pabahay na ito para sa isang apartment sa pamamagitan ng pagbabayad ng nawawalang halaga, o pagtanggap ng perang dapat bayaran, batay sa presyo ng bagay sa oras ng pagkumpleto ng gawaing pagtatayo. Ang benepisyo ng pamamaraang ito ay upang makatipid sa pagkakaiba sa mga presyo ng pangunahin at pangalawang pabahay.

Gayunpaman, kapag nagpaplanong tumira sa isang apartment na nakuha sa ganitong paraan, ito ay nagkakahalaga ng pag-alala sa mataas na potensyal na panganib ng kaganapang ito. Ito ay dahil sa ang katunayan na sa itinayong bahay ay maaaring walang living area na angkop para sa lugar na tinukoy sa mga katangian ng sertipiko. Bilang karagdagan, dahil sa pangmatagalang katangian ng mismong proseso ng konstruksiyon, mahalagang tandaan ang panganib ng pagbaba ng presyo ng real estate, na, ayon sa maraming opinyon ng eksperto, ay mapapansin sa ating bansa sa malapit na hinaharap.

Mga Pagtatayamga espesyalista ngayong taon

Sa I at II quarters ng taong ito, ayon sa mga awtoritatibong pahayag ng maraming financial analyst, walang inaasahang pagbaba sa mga presyo ng real estate sa tirahan. Sa pangkalahatan, ang mga hulang ito ay ganap na nabigyang-katwiran. Gayunpaman, sa ikalawang kalahati ng taon, ang mga uso ay kapansin-pansing nagbabago, na nakahilig sa isang medyo masinsinang pagbawas ng presyo. Nakikita ng mga nangungunang eksperto ang isa sa mga pangunahing dahilan para sa pagtaas ng mga rate ng mortgage. Ang ganitong proseso ng interdependent ay hahantong sa kasunod na pagtaas ng interes ng bangko, batay sa paparating na pagbabago sa average na presyo sa merkado. Bilang isang maliit na pag-amyenda, pinapayagan ng mga eksperto ang paglilipat ng sitwasyong ito.

Batay sa mga pagtataya sa itaas, maaari nating tapusin na ang real estate market ay nakararanas ng matinding dinamika at pagbawi sa 2018. Marahil ang hindi pangkaraniwang bagay na ito ay nauugnay sa isang tiyak na pag-stabilize sa ekonomiya ng Russia.

Ang kasalukuyang sitwasyon sa merkado at mga hula ng eksperto ay malinaw na nagsasaad ng pagiging posible ng pagkuha ng isang ari-arian ngayong o sa susunod na taon. Pagkalipas ng ilang taon, ang naturang pamumuhunan ay makakapagdulot ng malaking kita mula sa kasunod na muling pagbebenta.

Mga pangamba ng mga mamumuhunan at ang kanilang mga dahilan

Ang 2015 ay minarkahan ng pagpapakilala ng bagong uri ng buwis sa ari-arian, na pumalit sa dati nang umiiral na mandatoryong buwis sa ari-arian.

Ang pagbabagong ito ay nakakaalarma pa rin sa maraming mamumuhunan. Ang base ng buwis para sa naturang koleksyon ay ang kadastral na halaga ng bagay. Ang iba't ibang pagbabawas na nauugnay sa katotohanan na ang isang tao ay may ibang real estate ay hindi nalalapat sa bagong sistema ng pag-areglo.

Pinapatahimik ng mga financial analyst ang mga nag-aalalang mamumuhunan, na nagsasabing ang kasalukuyang pamamaraan ay kasalukuyang valid lamang para sa mga pederal na lungsod.

Tanging sa 2020 pinaplanong palawigin ang ganitong uri ng koleksyon sa buong teritoryo ng Russia. Kasunod nito na sa susunod na dalawang taon ay kumikita ang pagkuha ng residential real estate o komersyal na mga ari-arian sa maliliit na bayan at maliliit na bayan upang maibenta ang mga ito sa isang napakahusay na presyo na mas malapit sa panahon ng pagpapakilala ng mga pagbabago.

Mga Konklusyon

Huwag kalimutan na sa panahon ng pagbagsak ng ekonomiya, ang katatagan at pagiging maaasahan ng mga pondo ng foreign exchange at iba pang institusyong pampinansyal ay bumaba nang husto, hindi tulad ng mga pamumuhunan sa real estate.

Ang katotohanang ito ay humahantong sa malinaw na konklusyon na ang pamumuhunan sa mga tirahan at komersyal na ari-arian ay kasalukuyang pinaka-maaasahan, kumikita at ligtas na paraan ng pag-save ng iyong sariling kapital.

Ang sitwasyong pang-ekonomiya sa Russia at ang kawalang-tatag ng geopolitics nito ay walang malaking epekto sa salik na ito. Bukod dito, ayon sa mga eksperto, ang kasalukuyang mahirap na sitwasyon sa entablado ng mundo ay malapit nang matagumpay na malutas. At nangangahulugan ito na darating ang pinakanaaangkop na sandali para ibenta ang kasalukuyang ari-arian sa napakahusay na mga tuntunin.

Kaya, kung mayroon kang libreng pondo, magmadali upang gumawa ng isang kumikitang pamumuhunan gamit ang isa sa mga scheme na inaalok namin.